欧美日韩国产码综合二区,欧美色色一级有声色色色,精品久久影院,香蕉久久夜色精品国产,俄罗斯强奷younv在线播放,欧美一区二区三区在线视频,久久极品视频

1、什么是洗錢

洗錢是指掩飾、隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。通俗來說，洗錢是將“黑錢”偽裝起來，使其看起來合法的行為。

2、洗錢的主要方式

1、金融機構(gòu)

（1）銀行

（2）證券市場

（3）保險市場

（4）國際金融市場

（5）離岸金融中心

2、非金融機構(gòu)。

（1）房地產(chǎn)銷售機構(gòu)

（2）貴金屬和珠寶交易商

（3）拍賣行

（4）典當(dāng)行

（5）律師事務(wù)所

（6）會計師事務(wù)

3、什么是反洗錢

是指為了保護金融管理秩序，預(yù)防、阻止和打擊各種上游犯罪的收入被掩飾、隱瞞、偽裝的活動。

4、為什么要反洗錢

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家的聲譽。因此，我們依法采取大額和可以資金檢測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

5、洗錢的法律后果

我國《刑法》第一百九十一條【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金帳戶的;

(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的;

(三)通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;

(四)協(xié)助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的?！?span lang="EN-US" style="box-sizing:border-box;">

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。